la comunità dei debitori italiani

Versamento in conto corrente di una somma rilevante in contanti – Quali problematiche fiscali, e non, potrebbero essere chiamato ad affrontare?

Avviso di accertamento, norme antiriciclaggio - limiti di utilizzo del contante

Taggato: avviso di accertamento, norme antiriciclaggio - limiti di utilizzo del contante

Stai visualizzando 2 post - dal 1 a 2 (di 2 totali)

Una somma risparmiata negli anni, circa 30 mila euro, in contanti, che ora si volesse versare in banca per poterne fare un utilizzo d’investimento, come si può versare? Ho letto che i versamenti cash sono a rischio d accertamenti fiscali. Naturalmente non posso provare la provenienza, sono semplicemente risparmi di anni. Possibile che ci sia un rischio?

A quanto ammontano le multe per mancata prova di provenienza?

Costituisce un elemento di sospetto il ricorso frequente o ingiustificato a operazioni in contante, e, in particolare, il prelievo o il versamento in contante di importo pari o superiore a 15 mila euro (articolo 41 dlgs 231/2007).

Un versamento di 30 mila euro cash in conto corrente, verrà pertanto segnalato dalla banca (o dall’ufficio postale) all’UIF (Unità di Informazione Finanziaria) istituita presso Banca d’Italia, che, a sua volta, trasmetterà le informazioni acquisite alla DIA (Direzione Inestigativa Antimafia) e al Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza che svolgeranno gli approfondimenti investigativi anche avvalendosi dei dati contenuti nell’anagrafe tributaria.

Va inoltre ricordato che i flussi informativi inerenti gli accrediti in conto corrente, bancario o postale, vengono (tutti) periodicamente inviati all’Agenzia delle entrate che li elabora per individuare eventuali profili di evasione o elusione fiscale, anche aggregando dati riferiti al trasferimento artificiosamente frazionato di importi inferiori, in finestre temporali più o meno ampie.

E’ evidente, da quanto sopra, che un versamento cash (anche se frazionato nel tempo) di 30 mila euro (prelevati dal classico materasso e portati in banca) comporta dei rischi: in particolare l’Agenzia delle entrate potrà presumere che si tratti di proventi sottratti a tassazione, pretendendo le imposte sul reddito presunto accertato e irrogando le conseguenti sanzioni per l’omessa dichiarazione.

Insomma, conviene spenderli pian piano dal pizzicagnolo sotto casa …

STOPPISH

20 Maggio 2017 · Simonetta Folliero

Stai visualizzando 2 post - dal 1 a 2 (di 2 totali)

Altri post che potrebbero soddisfare le esigenze informative di chi è arrivato fin qui

Versamento in contanti di grossa somma - Come procedere e quali rischi si corrono? [leggi tutto]

In riferimento a questa discussione e pure a quest'altra che l'aveva preceduta, volevo aggiungere che dalla vendita del fabbricato rimarranno circa 70 mila euro: vorrei toglierli in blocco dal conto corrente per evitare possibili futuri pignoramenti, e darli ad una persona fidata, in contanti, dal momento che ogni transazione tracciabile, come bonifico, donazione o simili sarebbe soggetta ad azione revocatoria. La domanda è se per questa persona sia possibile aprire dal nulla un cc versando 70.000 euro in contanti. La risposta probabile è no, che dovrebbe giustificarne la provenienza. Dunque come fare? Se si facesse una scrittura privata tra me e questa persona, certificando la provenienza del denaro, tale scrittura sarebbe sufficiente per la banca? Ma soprattutto, una scrittura privata può essere controllata dall'agenzia delle entrate o da altri creditori? ...

Un soggetto debitore trasferisce una rilevante somma sul conto corrente del figlio - C'è il rischio che un creditore del disponente possa revocare il trasferimento? [leggi tutto]

Vorrei porvi un quesito relativo alla cosiddetta azione revocatoria: Mio padre è entrato in possesso di qualche migliaia di euro attraverso un prestito con la cessione del quinto dello stipendio. Questo finanziamento è stato contratto con l'obiettivo di aiutarmi a pagare le spese universitarie, e, pertanto, una volta ricevuto l'ammontare in conto corrente, mio padre ha trasferito la cifra verso il mio c/c citando come cauzione “pagamento spese universitarie”. Il punto è che mio padre, negli scorsi anni, ha accumulato delle pendenze con diversi soggetti; tuttavia, essendo nullatenente, nessuno ha (per ora) ritenuto conveniente procedere con delle azioni giudiziarie. Tuttavia, sono stati molti i tentativi stragiudiziali ricevuti per il recupero di quanto dovuto. Nonostante, da un recente riepilogo della Centrale Rischi della Banca d'Italia molti debiti siano stati considerati “sofferenze” e/o “crediti passati a perdita”, queste obbligazioni permangono, e, soprattutto per non far cadere il termine di prescrizione, ogni tanto ...

Omesso versamento IRPEF - Cosa fare in attesa del pignoramento del conto corrente? [leggi tutto]

Sono in attesa di svariate cartelle esattoriali per mancato versamento dell'irpef. Possiedo un conto deposito cointestato con mio marito. Per salvaguardare il nostro patrimonio potrei prelevare mese per mese una parte dei risparmi (contante) e farli versare da mio figlio sul proprio conto corrente. Preciso che mio figlio è occupato da diversi anni e riceve una buona retribuzione. ...

Se il post ti è sembrato interessante, condividilo con il tuo account Facebook

Se il post ti è sembrato interessante, condividilo con Whatsapp

Seguici iscrivendoti alla newsletter

Fai in modo che lo staff possa continuare ad offrire consulenze gratuite. Dona!

Cosa stai leggendo - Consulenza gratuita

Stai leggendo FAQ page – Cartelle esattoriali multe e tasse » Versamento in conto corrente di una somma rilevante in contanti – Quali problematiche fiscali, e non, potrebbero essere chiamato ad affrontare?. Richiedi una consulenza gratuita sugli argomenti trattati nel topic seguendo le istruzioni riportate qui.