normativa antiriciclaggio - tracciabilità dei pagamenti
Normativa antiriciclaggio – chi paga la sanzione in caso di violazioni?
Chi è soggetto alla sanzione per violazione della normativa antiriciclaggio? Secondo la normativa antiriciclaggio, se pago in contanti oppure ricevo un pagamento in contanti, chi paga la sanzione? Chi è il responsabile, colui che paga l'importo oppure chi riceve la somma in contanti? Normativa antiriciclaggio - Chi paga in contanti e chi riceve il pagamento sono entrambi responsabili della eventuale violazione La normativa antiriciclaggio non fa alcuna distinzione tra colui che trasferisce il denaro o emette l'assegno e colui che riceve l'assegno o i contanti. Sia la Giurisprudenza che la dottrina concordano nel considerare entrambi responsabili e dunque sanzionabili. Questo poiché entrambi hanno posto in essere un comportamento atto a eludere lo scopo della legge. [ ... leggi tutto » ]
Normativa antiriciclaggio e le operazioni frazionate – chiarimento
Normativa antiriciclaggio - cosa sono le "operazioni frazionate" Cosa si deve intendere per operazioni frazionate: sto parlando nell'ambito della normativa antiriciclaggio e mi servirebbe un chiarimento. Normativa antiriciclaggio e operazioni frazionate La norma antiriciclaggio parla di sanzioni applicabili in caso di trasferimenti di valore uguali o superiori a 1000 euro. La stessa prassi e la Giurisprudenza confermano che con questa espressione debbano intendersi anche quelle operazioni che sono unitariamente superiori a tale limite ma che vengono regolate con più pagamenti di valore inferiore allo stesso ammontare che costituisce il limite. In ogni caso, è utile sapere che andranno comunque escluse le operazioni che sono frazionate per la loro stessa natura. Ad esempio il pagamento dei canoni di affitto oppure il pagamento delle retribuzioni alle colf e alle badanti. In tutti questi casi, il pagamento frazionato è relativo a dei contratti, per cui è nella natura stessa della transazione che il [ ... leggi tutto » ]
Assegni e libretti di risparmio e normativa antiriciclaggio
Assegni e libretti di risparmio Vorrei conoscere qual è attualmente lo stato della normativa vigente in tema di antiriciclaggio per assegni e libretti di risparmio bancari e postali. Assegni e normativa antiriciclaggio Con l'entrata in vigore del decreto legge 6 dicembre 2011 n° 201 (cosiddetto «Salva Italia») sono state apportate modifiche alle disposizioni in tema di antiriciclaggio, relative al l'utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore, di cui all'articolo 49 del decreto legislativo 21 novembre 2007, numero 231. In particolare, la soglia di 2.500 euro è stata abbassata a 1.000 euro. La nuova normativa antiriciclaggio è entrata in vigore a partire dal 1° febbraio 2012. Per importi pari o superiori a 1.000 euro: è vietato il trasferimento, anche frazionato, di denaro contante, di libretti di deposito bancari e postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo [ ... leggi tutto » ]
Libretto deposito al portatore e relative sanzioni
Oggi sono andato alla banca dove possiedo un libretto deposito al portatore intestato a mio figlio di 3 anni con importo saldo di 1'350,00 Oggi sono andato alla banca dove possiedo un libretto deposito al portatore intestato a mio figlio di 3 anni con importo salto di 1'350,00. La banca mi comunica che c'è un problema e che questo libretto deposito non'è più regolare e che è soggetta a sanzioni pari dal 1% al 40% con sanzione minima di 3,000 euro. io sono cascato dalle nuvole non sapendo di questo decreto monti, allora mi sono ribellato con la banca e ho chiesto come mai non fossi stato avvisato per poter intervenire in tempo. Mi hanno risposto che controlleranno i tabulati e vedranno come mai non fossi stato avvisato. Premetto che questo decreto è entrato in vigore il 06/12/2011 e io ho fatto un versamento di 750 euro il 02/12/2011. Come [ ... leggi tutto » ]
Equitalia e grosso dilemma sulla vendita della casa
Non avrei mai pensato che le spese processuali le avrei dovute pagare ad equitalia In seguito ad un processo penale devo pagare le spese processuali: di questa cosa ne ero al corrente ma non avrei mai pensato che tali spese le avrei dovute pagare ad equitalia. Ebbene si, fatto l'estratto ruolo ho visto che ho un debito di 88 mila euro. So di aver sbagliato in precedenza ma ho pagato la mia pena. Ho distrutto la vita dei miei figli e non voglio dargli anche quest altra batosta ovvero trovarsi la casa pignorata. Vorrei trovare un escamotage lo so che non sembra corretto ma i miei figli li voglio tutelare dai miei errori. Prima che mi arriva la notifica della cartella esattoriale vorrei vendere la casa di mia proprietà e mettere i soldi sui conti correnti intestatati a loro. Lo posso fare? O Equitalia avrebbe diritto a pignorare i conti [ ... leggi tutto » ]