Assegni e libretti di risparmio

Vietati i libretti di risparmio al portatore
A far data dal 4 luglio 2017, con l'entrata in vigore del decreto legislativo 90/2017, è ammessa esclusivamente l'emissione di libretti di deposito, bancari o postali, nominativi ed è vietato il trasferimento di libretti di deposito bancari o postali al portatore. I libretti di deposito bancari o postali al portatore devono essere estinti entro il 31 dicembre 2018. Inoltre, l'apertura in qualunque forma di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia viene vietata anche se avviene presso Istituti in stati esteri. ...

Limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore - Tutto come prima per quanto riguarda gli assegni
È vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a 3.000 euro. Il trasferimento è vietato anche quando è effettuato con più pagamenti inferiori alla soglia che appaiono artificiosamente frazionati. Il trasferimento può tuttavia essere eseguito per il tramite di banche e Poste Italiane. Per il servizio di rimessa di denaro (money transfer) la soglia è di mille euro. Le modifiche apportate dalla ...

Sanzioni per violazione delle norme antiriciclaggio
Le violazioni delle norme antiriciclaggio relative all'utilizzo del denaro contante, nonché quelle in materia di assegni liberi e libretti al portatore, devono essere comunicate dagli intermediari finanziari e dai professionisti che ne vengono a conoscenza, entro 30 giorni: al Ministero dell'Economia e delle Finanze (ovvero, più precisamente, alle competenti Ragionerie territoriali dello Stato) per la contestazione e gli altri adempimenti; all'Agenzia delle Entrate, che attiva i conseguenti controlli di natura fiscale. ...

Limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore - La soglia sale a 3 mila euro
Dal 1° gennaio 2016 è vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a 3 mila euro. Il trasferimento è vietato anche quando è effettuato con più pagamenti inferiori alla soglia che appaiono artificiosamente frazionati. Per il servizio di rimessa di denaro (money transfer), invece, la soglia resta a mille euro. Così è stato sostanzialmente modificato il comma 1, articolo 49 del decreto ...

Pagamenti frazionati e normativa antiriciclaggio
La normativa antiriciclaggio, secondo cui non possono essere effettuati pagamenti in contanti oltre determinate soglie, non può essere elusa tramite il frazionamento del pagamento. I limiti previsti dall'articolo 1, primo comma, del d.l. numero 143 del 1991, infatti, devono essere interpretati nel senso che deve farsi riferimento al “valore dell'intera operazione economica alla quale il trasferimento è funzionale e si applica[no] anche quando detto trasferimento si sia realizzato mediante il compimento di varie operazioni, ciascuna di valore inferiore o pari al massimo consentito” (C.Cass. sent. 15103 del 22 giugno 2010). ...

Stop definitivo ai libretti di risparmio al portatore – Che cosa bisogna fare?
Sono titolare di un libretto di risparmio al portatore, regalato da mio nonno alla nascita: ho sentito dire che devo chiuderlo entro la fine dell'anno. Non ho capito bene perché e vorrei me lo spiegaste. Inoltre, che succede se me ne frego e me lo tengo? Posso farlo?

Normativa antiriciclaggio e assegni non trasferibili – Arriva la sanatoria?
Sono uno dei tanti, in Italia, che, possedendo un vecchio carnet degli assegni, si è dimenticato di apporre la dicitura "Non Trasferibile" e si è beccato una bella multa, salatissima, per aver violato la normativa antiriciclaggio. Ho sentito dire che è in dirittura una sorta di sanatoria per quelli che, sfortunatamente, come me sono incappati in questo incidente. Sapete dirmi di cosa si tratta?

Conti correnti e assegni – Quali sono le norme antiriciclaggio?
Ho letto i vostri articoli sulla facilità in cui si può incappare nelle sanzioni per il riciclaggio di denaro quando si maneggiano assegni o si fanno operazioni con i conti correnti. Essendo molto preoccupato e avendo paura di sbagliare, sapete dirmi, di preciso, quali sono le norme antiriciclaggio? Vorrei evitare spiacevoli equivoci.

Libretto al portatore risalente al 1975 – Si può ancora riscuotere e come?
Ho trovato un libretto al portatore emesso nel 1975 da mia sorella, defunta, di cui sono unico erede. Dopo l'ultima operazione datata dicembre 1975, presenta un saldo di Lire 50 mila. Non esistendo più la Cassa di risparmio delle province lombarde, a chi devo rivolgermi per riscuotere il saldo, se ancora possibile?

Iscrizione di ipoteca esattoriale solo per debiti pari o superiori a 20 mila euro – Da quando è in vigore questa norma? E’ retroattiva?
Una semplice domanda perché tutto ciò che ho letto sull'argomento lascia molti dubbi: sono illegittime o no le ipoteche iscritte da equitalia per debiti sotto i 20 mila euro, iscritte però prima delle'entrata in vigore della legge del aprile 2012 che eleva la soglia alla cifra citata? Alla mia richiesta di cancellazione agenzia riscossioni risponde che le ipoteche scritte prima del 2012 sono perfettamente legittime e quindi non cancellabili.