Accordo transattivo a saldo stralcio e adeguata identificazione e verifica del terzo che paga al posto dei debitori inadempienti originari

L’articolo 22 del decreto legislativo 231/2007 (legge antiriciclaggio) obbliga la società creditrice a identificare adeguatamente il soggetto pagatore


DOMANDA

Avevo scritto in precedenza, la banca vuole portare in delibera la richiesta di saldo stralcio: i miei genitori avendo reddito zero e zero saldo ovviamente questi 8 mila e 500 euro non li hanno, sono soldi che in quanto figlia bonificherò a loro come donazione.


RISPOSTA

Come già accennato, per evitare complicazioni burocratiche sarebbe stato meglio donare l'importo del debito ai propri genitori in modo da consentire a questi ultimi di perfezionare in prima persona un accordo transattivo a saldo stralcio considerando che per gli originari debitori la adeguata verifica è stata già portata a termine.


25 Ottobre 2023 - Lilla De Angelis

Questo post totalizza 57 voti - Il tuo giudizio è importante: puoi manifestare la tua valutazione per i contenuti del post, aggiungendo o sottraendo il tuo voto

 Aggiungi un voto al post se ti è sembrato utile  Sottrai  un voto al post se il post ti è sembrato inutile