contratti di prestito microcredito e usura e sovraindebitamento - domande e risposte
Normativa antiriciclaggio – chi paga la sanzione in caso di violazioni?
Chi è soggetto alla sanzione per violazione della normativa antiriciclaggio? Secondo la normativa antiriciclaggio, se pago in contanti oppure ricevo un pagamento in contanti, chi paga la sanzione? Chi è il responsabile, colui che paga l'importo oppure chi riceve la somma in contanti? Normativa antiriciclaggio - Chi paga in contanti e chi riceve il pagamento sono entrambi responsabili della eventuale violazione La normativa antiriciclaggio non fa alcuna distinzione tra colui che trasferisce il denaro o emette l'assegno e colui che riceve l'assegno o i contanti. Sia la Giurisprudenza che la dottrina concordano nel considerare entrambi responsabili e dunque sanzionabili. Questo poiché entrambi hanno posto in essere un comportamento atto a eludere lo scopo della legge. [ ... leggi tutto » ]
Assegno e pagamento del solo importo facciale – rifiuto rimborso
Pagamento in seconda presentazione dell'importo facciale di un assegno In banca avevo pagato, in seconda presentazione, solo l'importo facciale di un assegno, le spese e la penale le avevo pagate, successivamente, al creditore che mi promesso la dichiarazione liberatoria, poiché tergiversava. Il giorno della scadenza dei 75 giorni, per non rischiare di essere iscritto al CAI, ho versato in banca penale/spese/interessi, confidando di poterli riprendere quando avrei presentato la liberatoria e l'assegno. Il creditore ha autenticando la quietanza nel medesimo giorno del versamento e me l'ha consegnata la sera (per cui se non effettuavo il versamento sarei stato iscritto al CAI). Ora pur essendo in possesso di quietanza e assegno, la banca si rifiuta di rimborsare quanto versato e mi dice che può mandare i soldi solo all'intestatario dell'assegno, che poi "dovrebbe restituirmeli". Come posso far sì che la banca mi dia i miei soldi, visto che, se se li [ ... leggi tutto » ]
Normativa antiriciclaggio e le operazioni frazionate – chiarimento
Normativa antiriciclaggio - cosa sono le "operazioni frazionate" Cosa si deve intendere per operazioni frazionate: sto parlando nell'ambito della normativa antiriciclaggio e mi servirebbe un chiarimento. Normativa antiriciclaggio e operazioni frazionate La norma antiriciclaggio parla di sanzioni applicabili in caso di trasferimenti di valore uguali o superiori a 1000 euro. La stessa prassi e la Giurisprudenza confermano che con questa espressione debbano intendersi anche quelle operazioni che sono unitariamente superiori a tale limite ma che vengono regolate con più pagamenti di valore inferiore allo stesso ammontare che costituisce il limite. In ogni caso, è utile sapere che andranno comunque escluse le operazioni che sono frazionate per la loro stessa natura. Ad esempio il pagamento dei canoni di affitto oppure il pagamento delle retribuzioni alle colf e alle badanti. In tutti questi casi, il pagamento frazionato è relativo a dei contratti, per cui è nella natura stessa della transazione che il [ ... leggi tutto » ]
Precetto inefficace dopo l’arrivo dell’ufficiale giudiziario
Precetto inefficace - come si calcola la scadenza del precetto Ho ricevuto il precetto il 28 novembre 2011, l'ufficiale giudiziario è già venuto. Vorrei sapere quando scade il precetto in questione? So che sono 90 giorni, è giusta la scadenza alla fine di questo mese cioè il 29 febbraio? Oppure essendoci in mezzo il Natale i giorni delle feste non vanno contati? Tutto ciò perchè dovendo cambiare casa e residenza vorrei tutelare i pochi beni di mamma essendo costretta ad andare a vivere con lei. Precetto inefficace se nel termine di novanta giorni dalla sua notifica non è iniziata l'esecuzione Se nel termine di novanta giorni dalla sua notifica non è iniziata l'esecuzione, l'atto di precetto diventa inefficace. Se contro il precetto è proposta opposizione, il termine rimane sospeso e riprende a decorrere. Il termine non è soggetto alla sospensione feriale dei termini processuali. L'esecuzione infatti può essere avviata anche [ ... leggi tutto » ]
Pignoramento negativo dell’ufficiale giudiziario e calcolo precetto
Pignoramento negativo - calcolo precetto? L'ufficiale giudiziario ha dichiarato pignoramento negativo. Ho già fatto la dichiarazione in cui dico che non posseggo nessun bene di valore. Quindi mi domandavo se per fine mese (e contando i 90 giorni da novembre, credo che dovremmo esserci) è scdaduto questo precetto. O se devo contare i 90 giorni dalla dichiarazione dell'ufficiale giudiziario, quindi dalla metà di febbraio. Pignoramento negativo - precetto inefficace Il precetto diventa inefficace, se nel termine di 90 giorni (45 giorni a partire dal 21 agosto 2015) dalla sua notifica non è iniziata l'esecuzione. L'esecuzione inizia con un pignoramento fruttuoso. [ ... leggi tutto » ]