La data valuta – vale a dire la data dalla quale cominciano a maturare gli interessi per gli importi versati tramite assegno bancario – non può superare i tre giorni lavorativi successivi alla data di versamento.
La data disponibilità – cioè la data dalla quale è possibile disporre degli importi versati tramite assegno bancario – non può superare i quattro giorni lavorativi successivi alla data di versamento.