La CAI – un archivio per raccogliere informazioni sull'utilizzo irregolare di carte e assegni

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Carte di credito e CAI – domande e risposte
Cosa è la Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI)? La CAI è l'archivio informatico costituito presso la Banca d'Italia nel quale confluiscono informazioni riguardanti irregolarità commesse dalla clientela nell'utilizzo degli assegni e delle carte di pagamento. In quali casi di utilizzo irregolare delle carte di pagamento si viene iscritti nella CAI? Solo nel caso in cui l'emittente la carta abbia revocato il cliente dall'utilizzo della carta stessa a causa del mancato pagamento delle spese connesse con gli acquisti e i prelievi effettuati. Basta un solo mancato pagamento per essere revocati dall'utilizzo della carta e iscritti in CAI? Non esiste una regola fissata ...

Segnalazione in CAI segmento carte di credito
Nel caso in cui l'emittente la carta abbia revocato il cliente dall'utilizzo della carta stessa a causa del mancato pagamento delle spese connesse con gli acquisti e i prelievi effettuati, è obbligatoria la segnalazione nella Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI) segmento carte di credito. Per verificare l'iscrizione del suo nominativo in CAI dovrebbe effettuare una visura. L'iscrizione nella CAI per revoca dall'utilizzo di carta di pagamento dura due anni. Diversamente dagli assegni (dove il soggetto iscritto non può più utilizzare assegni per il periodo di 6 mesi), l'iscrizione relativa alle carte di pagamento ha valore soltanto informativo: ciascun emittente può quindi ...

Segnalazione in CAI per utilizzo carta di credito priva di disponibilità in conto corrente
Si può essere segnalati nella Centrale di Allarme Interbancaria (CAI) della Banca d'Italia, a seguito del mancato pagamento delle spese connesse con gli acquisti e i prelievi effettuati con la carta di credito. L'iscrizione nella CAI per revoca dall'utilizzo di carta di pagamento dura due anni. Diversamente dagli assegni (dove il soggetto iscritto non può più utilizzare assegni per il periodo di 6 mesi), l'iscrizione relativa alle carte di pagamento ha valore soltanto informativo: ciascun emittente può quindi autonomamente decidere se rilasciare o meno una carta a un soggetto iscritto nella CAI segmento carte di credito. Nessuna conseguenza su conti ...