Rassegna degli articoli pubblicati a cura di Lilla De Angelis
Antiriciclaggio - assegni e contanti
Antiriciclaggio - Assegni e contanti Sono state apportate rilevanti modifiche alle disposizioni in tema di antiriciclaggio, relative all'utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore, di cui all'articolo 49 del decreto legislativo 21 novembre 2007, numero 231. In particolare, la soglia di 2.500 euro è stata abbassata a 1.000 euro. La nuova normativa antiriciclaggio - introdotta dal decreto legge 6 dicembre 2011 n° 201 - cosiddetto "Salva Italia" - è entrata in vigore a partire dal 1° febbraio 2012. Per importi pari o superiori a 1.000 euro: è vietato il trasferimento, anche frazionato, di denaro contante, di libretti di deposito bancari e postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, a meno che il trasferimento non avvenga per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A.; gli assegni bancari [ ... leggi tutto » ]
Fideiussione bancaria per acquisto appartamento nuovo
Fideiussione bancaria per acquisto casa in via di ultimazione Sto trattando per l'acquisto di un appartamento nuovo in un complesso in fase di ultimazione. In occasione del contratto prelimnare dovrei versare un anticipo, è opportuno richiedere una fideiussione bancaria a garanzia? Se si, gradirei dettagli delle coperture da elencare incluso il lasso temporale a garanzia della somma totate versata in caso di fallimento della finanziaria che vende. Guida sulla fideiussione Legga questa guida, sulla fideiussione necessaria per l'acquisto di una casa in costruzione, che fa proprio al caso suo. [ ... leggi tutto » ]
Assegno non incassato su conto sicuramente privo di fondi
Assegno bancario che a distanza di sei mesi non ho ancora versato In data 25/03/2011 mi è stato emesso un assegno bancario per il pagamento di una parte di un immobile (tant’è che l'assegno è richiamato nel rogito). L'assegno completo di ogni sua parte, non è stato da me incassato, in quanto chi me lo ha emesso (un amico) mi ha chiesto di attendere dato che era in difficoltà economica. A distanza di quasi 6 mesi non l'ho ancora versato, ma purtroppo chi l'ha emesso non ha rispettato la promessa. Ora non so se mi conviene porlo all'incasso, anche perchè non è più protestabile e di sicuro o non ci sono fondi oppure il traente avrà già dato l'ordine di non pagarlo. Oppure mi conviene andare da un legale e far fare un precetto. Posso ancora farlo il precetto anche se l'assegno bancario non è stato presentato in tempo utile, [ ... leggi tutto » ]
Pignoramento dei mobili da parte dell'ufficiale giudiziario
Pignoramento infruttuoso presso la residenza del debitore Un giorno venne un ufficiale giudiziario a casa per effettuare il pignoramento di qualcosa, ma trovò solo tv,forno microonde e una parete attrezzata. Su quest'ultima gli dissi che non era mia ma del padrone di casa, lui disse che qualcosa doveva pur scrivere e scrisse i tre oggetti citati sopra. La mia domanda è: in casa ho un'altra parete attrezzata perchè quella vista l'ha ripresa il legittimo proprietario. A cosa vado incontro pur avendo avvisato della cosa? Pignoramento presso la residenza del debitore di mobili di proprietà di un terzo Non basta riferire all'ufficiale giudiziario che la parete attrezzata non è di proprietà del debitore. Bisogna dimostrarlo attraverso l'esibizione di fatture d'acquisto ad opera del terzo proprietario o contratti di comodato, registrati in epoca anteriore alla visita dell'ufficiale giudiziario. Nel “pignoramento mobiliare” presso il debitore opera una “presunzione legale di appartenenza (o proprietà)” [ ... leggi tutto » ]
Assegno postale pagato tardivamente e possibile protesto
Assegno postale pagato tardivamente Ho emesso un assegno postale pagato tardivamente ed ho la relativa ricevuta di pagamento. Tuttavia la posta non mi ha consegnato l'assegno perchè dice che non riesce a trovarlo ed a me serve il titolo in originale perchè lo devo allegare all'istanza di riabilitazione. Come posso fare per ovviare a questo problema? certificato rilasciato dalla banca attestante il pagamento tardivo dell'assegno Può allegare un certificato rilasciato dalla banca attestante il pagamento tardivo dell'assegno. Tale documento dovrà riportare i dati del titolo e del protesto o dovrà essere accompagnato dal certificato di protesto rilasciato dal pubblico ufficiale levatore. [ ... leggi tutto » ]