furto di identità e frode creditizia
Un caso reale di furto di identità – la storia di paolo
Un giorno il signor Paolo M., dipendente di un'impresa, riceve un plico da una Finanziaria del Nord. Nella lettera di accompagnamento ai bollettini di conto corrente postale, la Finanziaria afferma: «siamo lieti di comunicarLe di aver accettato la sua domanda di finanziamento di 6.000 euro, che può saldare in comode rate mensili di 190 euro l'una». Paolo, esterrefatto, controlla i dati per verificare che la lettera sia realmente indirizzata a lui. È così. Paolo, però, non ha chiesto finanziamenti a nessuno! Cosa può essere accaduto? Chiede chiarimenti alla moglie Carla ed al figlio Rosario, pensando ad un loro coinvolgimento nella questione. «Stai a vedere che Carla ha fatto di testa sua e ha comprato a Rosario qualcosa senza che io fossi d'accordo?» - pensa -. Carla e Rosario negano decisamente e si offendono del fatto che abbia potuto pensare una cosa simile! È sabato, Paolo telefona alla Finanziaria ma non risponde [ ... leggi tutto » ]
Caratteristiche di sicurezza di banconote e monete
Sette diverse banconote sostituiscono quelle precedentemente in circolazione in ciascuno dei 12 Paesi membri. Le banconote sono identiche per tutti gli Stati membri partecipanti. Il vincitore del concorso grafico per la realizzazione delle banconote in euro è l'artista austriaco Robert Kalina, grafico presso la Banca Nazionale Austriaca. I suoi disegni sono ispirati al tema “Età e stili d'Europa” e rappresentano sette diversi stili architettonici legati ad altrettanti periodi storici e culturali europei. Sul retro delle banconote sono raffigurati finestre e portali che simboleggiano lo spirito di apertura e di cooperazione tra i Paesi europei, mentre le 12 stelle dell'Unione europea simboleggiano il dinamismo e l'armonia dell'Europa contemporanea. Il verso delle banconote raffigura un ponte nello stile caratteristico dello stile architettonico cui si riferisce. Il ponte simboleggia la stretta cooperazione e comunicazione esistente tra i cittadini europei e tra l'Europa e il resto del mondo. Altre caratteristiche Il nome euro è [ ... leggi tutto » ]
Il phishing
Il phishing è una truffa on-line nata per sottrarre con l'inganno numeri di carte di credito, password, informazioni personali o di carattere finanziario. Attuata quasi sempre tramite posta elettronica si basa sull'invio da parte del truffatore (phisher) di e-mail che sembrano provenire da siti web autentici i quali richiedono all'ingenuo utente l'inserimento dei propri dati personali. Le tecniche più comuni utilizzate dal phisher sono quelle di: colpire il malcapitato utente utilizzando testi, immagini ed in molti casi veri e propri cloni dei siti originali in modo da convincere l'utente dell'effettiva autenticità del messaggio; mascherare il falso URL, verso il quale l'ignaro utente verrà indirizzato, con il vero indirizzo del sito clonato. (Il phisher, prevalentemente, o sfrutta le vulnerabilità dei vari browser o registra nomi a dominio simili a quelli originali); Il phisher come fa a sapere che l'utente ha un conto presso la banca o servizio online indicato nel messaggio-esca? [ ... leggi tutto » ]
Furto di identità – come difendersi
Oltre 17mila i tentativi di frode creditizia per un ammontare di circa 80mln di euro stimati nel 2006: il 55% in più rispetto all'anno precedente. Una crescita esponenziale che in realtà «rappresenta soltanto la punta dell'iceberg». Lo spiega Enrico Lodi, direttore del Credit beaureau services di Crif, gruppo italiano, presente anche in altri Paesi europei e delle Americhe, specializzato nello sviluppo e nella gestione dei sistemi di informazioni creditizie, di business information e di supporto decisionale. Fondata a Bologna nel 1988, Crif è leader sul mercato del credito retail in Italia dove gestisce il principale sistema di informazioni creditizie (Eurisc), a cui partecipano oltre 500 istituti bancari e finanziari.«Le frodi - spiega Lodi - avvengono nelle modalità più varie, messe in atto da organizzazioni criminali, che trattano i dati rubati o ricostruiscono l'identità dei cittadini attraverso ricerche su Internet impossessandosene. Con la conseguenza che, nel momento in cui un cittadino [ ... leggi tutto » ]
Prevenzione della frode nel credito al consumo
In seguito all'entrata in vigore della legge 17 agosto 2005, numero 166, recante “Istituzione di un sistema di prevenzione dalle frodi sulle carte di pagamento”, l'UCAMP esercita le funzioni di competenza statale in materia di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi sui mezzi di pagamento e sugli strumenti deputati all'erogazione del credito al consumo. L'attività dell'UCAMP, in considerazione dei nuovi compiti istituzionali, deve essere quindi volta a contrastare particolari ed insidiose tipologie di reato. In questo contesto, appare utile procedere ad elencarle con precisione. Furto d'identità (Identity Theft) Si può parlare di IT ogni qual volta qualcuno utilizza senza autorizzazione i nostri dati personali (nome, numero di documento d'identità o della carta di credito e qualsiasi altra informazione che ci identifichi), per commettere frodi o altri illeciti. L'IT può assumere diverse connotazioni: Financial Identity Theft -Uso fraudolento dei dati identificativi di un soggetto, come il numero di Previdenza Sociale, per [ ... leggi tutto » ]