CAI iscrizione per assegno non pagato
Cai centrale allarme interbancaria – iscrizione revoca e sanzioni
Cosa è la CAI (Centrale d'Allarme Interbancaria) Presentiamo di seguito una scheda informativa sulla CAI - Centrale Allarme Interbancaria, un archivio gestito dalla società SIA per Bankitalia, che raccoglie i dati dei soggetti classificati come cattivi pagatori per emissione di assegni senza provvista o autorizzazione e/o per utilizzo irregolare di carte di credito. La Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI) è l'archivio informatizzato degli assegni e delle carte di pagamento irregolari istituito presso la Banca d'italia ai sensi della legge 205/99 e del decreto legislativo 507/99, nonchè dal regolamento attuativo di quest'ultimo (decreto Ministero della giustizia 458/01) e dal regolamento della Banca d'Italia del 29/1/02. Questo archivio informatizzato è stato istituito in seguito alla depenalizzazione di una serie di reati minori tra cui l'emissione di assegni senza provvista o autorizzazione, e la Banca d'Italia ne ha affidato gestione alla S.I.A, Società Interbancaria per l'Automazione. Sono obbligati alle segnalazioni le banche, le poste, [ ... leggi tutto » ]
Assegno e pagamento del solo importo facciale – rifiuto rimborso
Pagamento in seconda presentazione dell'importo facciale di un assegno In banca avevo pagato, in seconda presentazione, solo l'importo facciale di un assegno, le spese e la penale le avevo pagate, successivamente, al creditore che mi promesso la dichiarazione liberatoria, poiché tergiversava. Il giorno della scadenza dei 75 giorni, per non rischiare di essere iscritto al CAI, ho versato in banca penale/spese/interessi, confidando di poterli riprendere quando avrei presentato la liberatoria e l'assegno. Il creditore ha autenticando la quietanza nel medesimo giorno del versamento e me l'ha consegnata la sera (per cui se non effettuavo il versamento sarei stato iscritto al CAI). Ora pur essendo in possesso di quietanza e assegno, la banca si rifiuta di rimborsare quanto versato e mi dice che può mandare i soldi solo all'intestatario dell'assegno, che poi "dovrebbe restituirmeli". Come posso far sì che la banca mi dia i miei soldi, visto che, se se li [ ... leggi tutto » ]
Crif e revisione dopo richiesta mutuo prima casa
Ho effettuato una visione del mio merito creditizio in Crif Vi scrivo per riportarvi che ho da poco fatto una richiesta di mutuo per acquisto prima casa. Prima di andare in banca per la richiesta, mi sono documentato molto sul web e su questo sito ed ho effettuato una visione del mio stato su Crif. Tra tutti i dati, è risultato un dato negativo. Vi riporto peró che 3 finanziamenti già estinti due anni fa, 2 carte di credito e 1 finanziamento attuale, risultano tutti regolari, con nessuna rata in ritardo. Risulta peró una serie di sconfinamenti di fido negli ultimi 8 mesi. In effetti, ho sconfinato di importi di circa 800 euro nei mesi passati, su un fido concesso di 2000 euro. Il razionale, che lascia il tempo che trova!, è il fatto che ho spostato l'accredito dello stipendio 8 mesi fa su un altro conto dopo il matrimonio, [ ... leggi tutto » ]
Assegni postdatati e sanzione accessoria dell’interdizione
Assegni postdatati e sanzioni accessorie Tra giugno e novembre ho emesso degli assegni per un totale di 30 mila euro, erano assegni postdatati che avevo emesso prima che mi arrivasse la revoca dell'autorizzazione a farlo. Mi sono quindi stati notificati 6 atti giudiziari di contestazione in cui la procura mi avverte delle violazioni. Io ho una attività ho letto che l'interdizione dell'esercizio dell'attività viene data se si superano i 51 mila o i 10 mila negli anni precedenti. Io non ho avuto altri problemi negli altri altri ma solo nel 2011. Sarò soggetto alla sanzione accessoria dell'interdizione? Sanzioni accessorie assegni Le sanzioni accessorie per emissione di assegni a vuoto, emissione di assegni dopo la revoca e la reiterazione dell'illecito amministrativo, vengono applicate dal Prefetto che ne decide l'entità a seconda della recidività e degli importi in gioco. Quando l'importo dell'assegno (o di più assegni emessi in tempi ravvicinati) supera i [ ... leggi tutto » ]
Assegni emessi per il quale si è subito protesto e congelamento beni
Assegni e protesti Ho subito dei protesti circa 2 anni e mezzo fa perché tutti i miei beni sono stati sequestrati e i miei conti congelati. Il sequestro che è stato effettuato dal PM e che il giudice non ha mai convalidato e la vicenda per la quale sono stato completamente assolto, quindi visto che io non ho colpa alcuna posso sapere come risolvere il problema? Da tenere conto che prima di allora ho emesso centinaia di assegni e mai uno è arrivato in ritardo o con problemi. Mancato pagamento assegni Deve rivolgersi ad un avvocato per ottenere la riabilitazione dal Tribunale. Il giudice non potrà concederla, anche se lei riuscisse a dimostrare la causalità fra sequestro dei beni e mancato pagamento degli assegni. Dovrebbe prima rintracciare i beneficiari, ed ottenere quietanza per i titoli protestati. [ ... leggi tutto » ]