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Acquisto casa con assegni circolari e soglia di attenzione antiriciclaggio, ovvero soglia di importo per operazioni di prelievo o di trasferimento di denaro non tracciato oltre la quale scatta la segnalazione all’Ufficio di Informazione Finanziaria (UIF)

Ho intenzione di acquistare casa del valore di 35 mila euro: purtroppo non ho tutti i soldi sulla mia carta (carta prepagata con Iban, non ho un conto corrente): i soldi in mio possesso sono 8 mila euro su carta prepagata con Iban e 30 mila euro in contanti (frutto di regalia passata da parte di genitori e suoceri). [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

3 Febbraio 2026

domanda di Anonimo


Pignoramento assegni circolari

Mio fratello mi ha fatto e dato 4 assegni circolari da 5 mila euro. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

7 Febbraio 2025

domanda di Anonimo


Assegno circolare e pignoramento conto corrente

Ho ricevuto un precetto e temo che mi blocchino il conto corrente: ho un assegno circolare intestato a me stessa che non ho ancora incassato. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

11 Ottobre 2024

domanda di Laura


Assegno circolare – Tempistiche di incasso

Può una banca rifiutare il pagamento di un proprio assegno circolare? [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

21 Giugno 2024

domanda di Gaetano


Agenzia delle Entrate Riscossione (AdER, ex Equitalia) può sapere dell’ esistenza di un assegno circolare emesso a favore di un suo debitore e non ancora liquidato? Come funziona l’Anagrafe dei rapporti finanziari presso l’Agenzia delle Entrate

Dieci giorni fa fu emesso, dalla banca X, tratto sul conto del loro correntista Y un assegno circolare di 8 mila euro a beneficio di Z. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

15 Ottobre 2023

domanda di Anonimo


Assegni circolari e pignoramento presso terzi

Ho un grosso debito con l'Agenzia delle Entrate, ho venduto un oggetto e mi verranno consegnati 4 assegni circolari da 8 mila euro ognuno a nome mio: l'Agenzia delle Entrate potrebbe bloccare ed incassare questi assegni o solo io posso farlo? [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

29 Settembre 2023

domanda di Anonimo


Assegno circolare emesso e successiva richiesta di annullamento

Ho chiesto alla banca l'emissione di un assegno circolare da 6 mila euro Euro per un acquisto, intestato alla persona X, ma ho cambiato idea sull'acquisto: posso incassarlo o può farlo solo la persona X? [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

13 Settembre 2023

domanda di Anonimo


Incassare in contanti importo facciale di assegno circolare allo sportello

Ho un assegno circolare da 7000 Euro di una vendita ad un privato: sono andato nella banca che lo ha emesso per incassarlo, ma mi hanno detto che per assegni oltre i 3 mila euro per legge non possono pagarmelo, ma devo versarlo su un conto. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

26 Luglio 2023

domanda di Anonimo


Debiti con il fisco – Incassare assegno circolare direttamente in contanti allo sportello senza dover prima riversare l’importo in conto corrente

Ho venduto un orologio e l'acquirente (un amico) mi ha dato un assegno circolare da 10 mila Euro: ho molti debiti (140 mila euro) con la Pubblica Amministrazione per cui agisce Agenzia delle Entrate Riscossione (AdER, ex Equitalia). [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

12 Luglio 2023

domanda di Anonimo


Assegni circolari – Come difendersi dalle truffe

Con una tecnica che sembra ormai andare di moda tra i truffatori, mi è stato clonato un assegno circolare, sono stato quindi raggirato ed ho subito una frode di alcune migliaia di euro. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

23 Marzo 2023

domanda di Anonimo


Assegno circolare non trasferibile intestato al debitore non ancora incassato alla data di pignoramento del conto corrente del debitore

Sono in possesso di un assegno circolare non trasferibile intestato a me e richiesto sul mio conto corrente in essere presso il Monte dei Paschi di Siena di euro 10 mila. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

9 Giugno 2022

domanda di ANDREA


Importo facciale di un assegno circolare reso disponibile entro l’ultimo minuto del quarto giorno successivo a quello di versamento

Può la banca utilizzare i 4 giorni per la disponibilità fissati per legge concedendo la disponibilità alle ore 23,59 del quarto giorno così che i giorni effettivi di impossibilità ad utilizzare il capitale diventino cinque. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

2 Aprile 2022

domanda di Andrea


Cambiare assegno circolare in contanti – E’ possibile per più di duemila euro (attuale soglia massima di trasferimento in contanti fra soggetti privati)?

Ho ricevuto un assegno circolare dalla mia assicurazione RC auto per un sinistro in cui ero stato danneggiato mesi fa: non possiedo conto corrente e l'importo è di parecchio superiore ai duemila euro. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

21 Settembre 2021

domanda di Anonimo


Emissione di assegni circolari per svuotare il conto corrente del debitore e rendere infruttuoso un eventuale pignoramento del saldo

Sono un debitore pensionato che vive all'estero ed ha sia una banca estera dove accredito la pensione e sia un conto italiano per residenti all'estero. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

17 Settembre 2021

domanda di dodo


Come incassare un assegno circolare intestato alla mia società

Sono il titolare di una sas inattiva che andrà in liquidazione: stavo aspettando la chiusura di una causa e una banca che mi dovrà dare un assegno circolare a seguito di un concordato. [clicca sul titolo in alto per leggere integralmente domanda & risposta]

28 Febbraio 2020

domanda di Andrea


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