Gli assegni sicuri

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Gli assegni consumati da girate dei possessori a da passaggi di mano sono destinati a diventare una rarità: da mercoledì 30 aprile 2008, infatti, infatti sono entrate in vigore le nuove norme antiriciclaggio che riguardano le modalità di compilazione degli assegni. Il tutto per uno scopo ben preciso: ridurre gli euro in circolazione, disincentivare l’uso e la circolazione degli assegni e rendere più sicure le transazioni finanziarie.

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4 Luglio 2008 · Simonetta Folliero

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Approfondimenti

Conti correnti e assegni - Quali sono le norme antiriciclaggio?
Ho letto i vostri articoli sulla facilità in cui si può incappare nelle sanzioni per il riciclaggio di denaro quando si maneggiano assegni o si fanno operazioni con i conti correnti. Essendo molto preoccupato e avendo paura di sbagliare, sapete dirmi, di preciso, quali sono le norme antiriciclaggio? Vorrei evitare spiacevoli equivoci. ...

Assegni non trasferibili: non passa la sanatoria - Quale strada per i sanzionati?
In merito a questa domanda, sembra che per quanto riguarda l'attesa sanatoria in merito alla questione degli assegni non trasferibili e le sanzioni relative, non se ne faccia più nulla. Cosa ci rimane da fare ora, quindi? Dobbiamo pagare e basta? Non c'è altra strada? ...

Assegno – traente trattario e beneficiario
Perché l'assegno bancario  sia compilato validamente, occorre che contenga alcuni requisiti essenziali: l'indicazione della data e del luogo di emissione; la somma da pagare; la firma del traente dell'assegno; la denominazione di assegno bancario. Per riepilogare Il traente dell'assegno è chi emette l'assegno bancario. Il "trattario" è la banca presso la quale il traente di un assegno ha il proprio conto corrente. Il "beneficiario" o "prenditore" è colui al quale deve essere pagato l'assegno bancario, una volta identificato dalla banca. Attenzione, è consigliabile intestare sempre un assegno per evitare che, in caso di smarrimento o furto, possa essere incassato da ...

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  • karalis 4 Luglio 2008 at 08:31

    D.L. 25 giugno 2008, n. 112 pubblicato nella Gazzetta Ufficiale, n. 147 del 25 giugno 2008

    La norma impatta in modo significativo sui contenuti dell’art. 49 D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 che, come noto, ha recepito la terza direttiva comunitaria in materia di antiriciclaggio.

    In particolare, il limite di 5.000 euro imposto dal citato D.Lgs — e in vigore solo dallo scorso 30 aprile – viene riportato a 12.500 euro. La nuova soglia riguarda:

    – il divieto di trasferimento di contanti o di libretti al portatore o di titoli al portatore effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi (art. 49, comma 1);

    – l’obbligo di indicare il nome e la ragione sociale del beneficiario, nonché di apporre la clausola di non trasferibilità sugli assegni bancari e postali (art. 49, comma 5);

    – la possibilità di rilasciare assegni circolari e vaglia cambiari senza la clausola di non trasferibilità (art. 49, comma 8);

    – il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore (art. 49, comma 12);

    – l’obbligo di estinguere i libretti con saldo superiore, ovvero di ridurre il loro saldo a una somma non eccedente l’importo di 12.500 entro il 30 giugno 2009 (art. 49, comma 13).

    É poi abrogato l’ultimo periodo del decimo comma dell’art. 49; di conseguenza, viene meno l’obbligo di apporre il codice fiscale del girante sulla girata, obbligo imposto in relazione agli assegni bancari o postali in forma libera e vigente anch’esso dallo scorso 30 aprile.

    La nuova norma precisa infine che per il Ministero dell’economia e delle finanze resta ferma la possibilità, prevista dall’art. 66, comma 7, del D.Lgs. n. 231 del 2007, di modificare con proprio decreto i limiti di importo posti dall’art. 49.