Accordo transattivo a saldo stralcio e adeguata identificazione e verifica del terzo che paga al posto dei debitori inadempienti originari


L’articolo 22 del decreto legislativo 231/2007 (legge antiriciclaggio) obbliga la società creditrice a identificare adeguatamente il soggetto pagatore





Avevo scritto in precedenza, la banca vuole portare in delibera la richiesta di saldo stralcio: i miei genitori avendo reddito zero e zero saldo ovviamente questi 8 mila e 500 euro non li hanno, sono soldi che in quanto figlia bonificherò a loro come donazione.

C’è un procedimento che spiega i passaggi che una banca segue per il saldo stralcio? In quando ad oggi mi chiedono di compilare un modulo “Di adeguata verifica” e di dar loro il mio estratto conto, è una richiesta legittima o può nascondere rischi per me? Il debito è a nome dei miei genitori, io pero abito con loro.

Questo modulo dovrei compilarlo con i miei dati o con quelli dei miei genitori?

Come già accennato, per evitare complicazioni burocratiche sarebbe stato meglio donare l’importo del debito ai propri genitori in modo da consentire a questi ultimi di perfezionare in prima persona un accordo transattivo a saldo stralcio considerando che per gli originari debitori la adeguata verifica è stata già portata a termine.

Poiché, invece, subentra un terzo soggetto il dovuto viene saldato al creditore per interposta persona (un terzo) ex articolo 1201 del codice civile, l’articolo 22 del decreto legislativo 231/2007 (legge antiriciclaggio) obbliga la controparte a identificare il soggetto pagatore.

Con il modulo di adeguata verifica, infatti, il terzo fornisce per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti obbligati (la società creditrice) di adempiere agli obblighi di adeguata verifica.

Naturalmente il modulo deve essere compilato con i dati di chi esegue il pagamento.

25 Ottobre 2023 · Lilla De Angelis


Se il post ti è sembrato interessante, condividilo con il tuo account Facebook

condividi su FB

    

Seguici su Facebook

seguici accedendo alla pagina Facebook di indebitati.it

Seguici iscrivendoti alla newsletter

iscriviti alla newsletter del sito indebitati.it




Fai in modo che lo staff possa continuare ad offrire consulenze gratuite. Dona!




Cosa stai leggendo - Consulenza gratuita

Stai leggendo Forum – Debiti e recupero crediti » Accordo transattivo a saldo stralcio e adeguata identificazione e verifica del terzo che paga al posto dei debitori inadempienti originari. Richiedi una consulenza gratuita sugli argomenti trattati nel topic seguendo le istruzioni riportate qui.

.