DOMANDA
Vorrei gentilmente sapere se la richiesta – in qualità di erede – del saldo del defunto alla data di morte comporta un costo oppure è gratuito: posso inviarla anche tramite pec senza recarmi fisicamente in banca? Grazie.
RISPOSTA
Secondo l’articolo 119 del TUB (Testo Unico Bancario) il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell’amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione.
Dunque il servizio non è gratuito, ma varia, così come risultano differenti le procedure per ottenere l’informazione richiesta, in base all’Istituto di Credito oggetto dell’istanza.
Pertanto, conviene, in prima battuta, inviare una PEC alla banca per verificare e conoscere:
– il costo della produzione in copia dell’estratto del conto corrente del defunto relativo agli ultimi dieci o del solo saldo al decesso, se possibile;
– quali documenti si ritengono necessari per attestare la qualità di erede dello scrivente e la sua relazione di parentela con il defunto (tipicamente l’estratto dell’atto di morte dell’intestatario del conto corrente e il certificato storico dello stato di famiglia del defunto);
– se è possibile perfezionare la pratica via PEC o se si ritiene necessaria la presenza fisica del richiedente presso la filiale dell’istituto di credito tenutaria del conto corrente oggetto di informazione;
– le modalità di pagamento del servizio.
5 Settembre 2024 - Simonetta Folliero
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