Assegno scoperto emesso su conto bancoposta - Segnalazione in CAI e revoca di sistema

CAI Centrale Allarme Interbancaria – iscrizione revoca e sanzioni

Presentiamo di seguito una scheda informativa sulla CAI - Centrale Allarme Interbancaria, un archivio gestito dalla società SIA per  Bankitalia, che raccoglie i dati dei soggetti classificati come cattivi pagatori per emissione  di assegni senza provvista o autorizzazione e/o per utilizzo irregolare di carte di credito. La Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI) è l'archivio informatizzato degli assegni e delle carte di pagamento irregolari istituito presso la Banca d'italia ai sensi della legge 205/99 e del decreto legislativo 507/99, nonchè dal regolamento attuativo di quest'ultimo (decreto Ministero della giustizia 458/01) e dal regolamento della Banca d'Italia del 29/1/02. Questo archivio informatizzato è ...

Pagamento tardivo dell'assegno - come evitare la revoca di autorizzazione e l'iscrizione in CAI

In caso di mancato pagamento, in tutto o in parte, di un assegno per mancanza di autorizzazione o di provvista, la banca iscrive il nominativo del traente (chi ha emesso l'assegno) nell'archivio CAI. L'iscrizione è effettuata: nel caso di mancanza di autorizzazione, entro il ventesimo giorno dalla presentazione al pagamento del titolo; nel caso di difetto di provvista, quando siano inutilmente trascorsi sessanta giorni dalla data di scadenza del termine di presentazione del titolo senza che il traente abbia fornito la prova dell'avvenuto pagamento. L'iscrizione nell'archivio determina la revoca di ogni autorizzazione ad emettere assegni. Una nuova autorizzazione non può ...

Assegno protestato per difetto di autorizzazione - Se il carnet è stato rilasciato dopo la revoca di sistema la banca è solidalmente responsabile nei confronti del beneficiario

Se un assegno viene protestato per difetto di autorizzazione, allora vuol dire che chi lo ha emesso (il traente) è correntemente oggetto di un provvedimento di revoca di sistema che gli vieterebbe, appunto, la sottoscrizione di titoli di pagamento. Qualora il carnet, da cui è stato tratto l'assegno protestato, fosse stato consegnato dalla banca (trattaria) al cliente, in epoca successiva a quella in cui era già operante la revoca di sistema, allora l'istituto di credito risulterebbe aver contravvenuto ad una regola di diligenza su di esso indiscutibilmente gravante, che caratterizza obiettivamente l'esercizio della propria attività: appunto verificare la perdurante legittimazione ...

Notifica di una cartella di pagamento per assegni senza provvista mai emessi

MI è stata notificata una cartella di pagamento da Agenzia Entrate Riscossione relativa a sanzioni amministrative per emissione di assegni senza autorizzazione o provvista emesse dalla Prefettura di Napoli. Nella cartella viene indicato che mi sarebbero state precedentemente notificate ordinanze ingiuntive che non ho mai ricevuto ormai più di due anni fa. Inoltre le sanzioni si riferiscono ad assegni relativi a periodi in cui non disponevo nemmeno del blocco assegni. Come posso fare? Sono decaduto dalla possibilità di disconoscere gli assegni a me imputati? Posso ancora eccepire il vizio di notifica? Io attualmente non risiedo a Napoli e non riuscirei…

Segnalazione in CAI della persona fisica per emissione di un assegno scoperto - Quale conseguenze per la società di cui sono socio?

Purtroppo ho emesso un assegno a vuoto, non sono riuscito a recuperare il titolo e la liberatoria in tempo utile, ora finirò iscritto in cai per 6 mesi con conseguente divieto di emissione assegni. Essendo socio di una snc, con 4 soci, con firma disgiunta sotto i 5 mila euro, la socetà avrà problemi se ad emettere gli assegni saranno solo gli altri soci? Premetto che la società non ha affidamenti, e lavora solo su basi attive.

Emissione assegni privi di copertura in conto corrente - Per quanto tempo il mio nominativo sarà presente nella banca dati CAI?

Dopo aver pagato l'ammenda di 516 euro per emissione di assegno a vuoto, vorrei sapere per quanto tempo il mio nominativo sarà presente nella banca dati CAI. Per sempre oppure per la durata della interdizione relativa alla pena accessoria di divieto di emissione assegni per 2 anni?