CAI Centrale Allarme Interbancaria - assegni a vuoto assegni scoperti

Iscrizione in CAI protesti e problematiche per protesto di assegno senza copertura o provvista » Facciamo chiarezza

8 settembre 2016 - Andrea Ricciardi

Nell'articolo che segue, vogliamo chiarire al lettore quali sono le problematiche più frequenti che riguardano l'iscrizione alla Cai e le differenze/analogie nell'ambito di un assegno senza copertura o senza provvista: facciamo [ ... leggi tutto » ]

Assegni scoperti - termini di presentazione, revoca del pagamento, protesto e iscrizione in cai

1 marzo 2015 - Ludmilla Karadzic

L'assegno, se portato all'incasso nei termini di presentazione previsti dalla legge e decorrenti dalla data indicata nel modulo, deve essere sempre pagato dalla banca o dall'ufficio postale.  Il termine di presentazione è: 8 giorni, se l'assegno è pagabile nello [ ... leggi tutto » ]

Il protesto di assegni scoperti non trasferibili - un vantaggio solo per i notai e non per il beneficiario

21 gennaio 2015 - Ludmilla Karadzic

Esiste un modo semplice per tentare di risolvere alla radice il problema del protesto di assegni di importo pari o superiore a mille euro: apporre sull'assegno la clausola “senza spese e senza protesto”.  Ma, per quale ragione il beneficiario dovrebbe accettare un assegno [ ... leggi tutto » ]

Assegno non trasferibile scoperto » Protesto obbligato?

30 marzo 2014 - Ludmilla Karadzic

Parte della giurisprudenza sulla tematica indicata nel titolo ritiene che il protesto è presupposto necessario dell'azione che si esercita contro gli obbligati in via di regresso e pertanto, quando l'assegno non presenta altre girate oltre quella del diretto beneficiario (è sicuramente il caso degli assegni di importo superiore a mille euro, non trasferibili in base alle norme antiriciclaggio) [ ... leggi tutto » ]

Emissione di assegni a vuoto e archivio CAI della Banca d'Italia

21 agosto 2013 - Simonetta Folliero

Cosa è un assegno a vuoto, cosa comporta l'emissione di assegni a vuoto e quali sono le sanzioni comminate dopo la depenalizzazione intervenuta con il decreto legislativo 507/99.  Informazioni chiare e concise tali da consentire una scelta consapevole al lettore che si appresta a rilasciare un assegno senza avere [ ... leggi tutto » ]

CAI Centrale Allarme Interbancaria – iscrizione revoca e sanzioni

12 giugno 2013 - Simonetta Folliero

Presentiamo di seguito una scheda informativa sulla CAI - Centrale Allarme Interbancaria, un archivio gestito dalla società SIA per  Bankitalia, che raccoglie i dati dei soggetti classificati come cattivi pagatori per emissione  di assegni senza provvista o autorizzazione e/o per utilizzo irregolare di carte di [ ... leggi tutto » ]

Registro Informatico Protesti - Centrale Allarme Interbancaria - Centrale Rischi » Differenze

24 settembre 2011 - Chiara Nicolai

Innanzitutto, c'è da rilevare che il bollettino informatico dei protesti o Registro Informatico dei Protesti (RIP) raccoglie oltre ai protesti degli assegni anche quelli delle cambiali, mentre la Centrale d'Allarme Interbancaria (CAI) censisce anche dati nominativi e non nominativi concernenti le carte di pagamento revocate ed [ ... leggi tutto » ]